Потерять деньги можно довольно легко — если один раз собрать инвестиционный портфель и совсем забыть о нём. А ведь цена активов постоянно меняется: со временем задуманные вами пропорции нарушатся. Может увеличиться риск. Эксперты портала «Моифинансы.рф» рассказали об основных правилах ребалансировки.
Управление портфелем – это отслеживание стоимости и баланса бумаг. Рассмотрим несколько ситуаций: когда один актив подорожал, когда он подешевел и когда то же самое произошло со всем портфелем.
Что делать, если актив в портфеле подорожал? У вас есть несколько вариантов, как поступить:
- Продать выросшие акции и купить бумаги других компаний
Так стоит делать, если вы проанализировали положение компании и уверены, что дальнейшего роста ее акций можно не ждать. Тогда все-таки имеет смысл обратить внимание на бумаги других компаний – на те, которые уже начинают расти и в будущем могут принести неплохой доход. Или у которых уже есть потенциал роста.
- Не продавать выросшие акции, а докупить часть бумаг, стоимость которых в портфеле стала меньше
Например, половина стоимости вашего портфеля состояла из акций, а половина – из облигаций. Цена акций выросла, и теперь баланс портфеля 60/40. Из-за смены баланса изменился и риск портфеля, а значит – надо пересматривать саму инвестиционную стратегию. Чтобы избавиться от дисбаланса, нужно докупить облигаций. Тогда пропорции будут сохранены, ничего пересматривать не придется.
Более подробно о том, как следует поступить, если актив в портфеле подешевел или если вообще весь портфель подешевел, а также что делать если весь портфель подорожал, читайте на портале «моифинансы.рф» по ссылке: https://xn--80apaohbc3aw9e.xn--p1ai/article/kak-upravlyat-investicionnym-portfelem/
Статья подготовлена Валерией Пименовой по материалам Редакции МоиФинансы
Фото: Журнал «Мои Финансы»
#Ленинградскаяобласть #Регионвозможностей #Команда47 #Экономика #Финансоваяграмотность #Акции #Инвестиции #Моифинансы #Ценныебумаги #Облигации #Инвестиционныйпортфель